7 أفضل أسهم للاستثمار طويل الأجل {دليل 2022}- أسهم شركات سترغب في امتلاكها على المدى الطويل أو إلى الأبد

ما هي أفضل الأسهم للاستثمار على المدى الطويل؟ بعد الاهتزاز الكبير الذي أصاب البورصات والأسواق العالمية بتأثير جائحة كورونا، والذي ما زال أثرها السلبي ينعكس على قطاعات كاملة في السوق، أثبت الأستثمار طويل الأمد في الأسهم أنه الأكثر مقاومة للتغيرات والأكثر ثباتاً ربحياً.

وهذا بالفعل ما تجده عند مقارنة الاداء المالي المتعلق في الاستثمار في الأسهم قصيرة الامد مع الاستثمارات الطويلة خاصة تقلبات اسعار الاسهم الكبيرة وهو ما يلعب دوراً مؤثراً في الربح أو الخسارة

لذلك إن كنت ترغب في الاستثمار الشهري في الاسهم فهيا بنا نتعرف على افضل اسهم الاستثمار طويل الأجل.

سنجيب في هذه المقالة عن الاسئله التالية:

1. ما هي أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل لشرائها في عام 2022.
2. هل الأسهم هي أفضل استثمار طويل الأجل؟
3. ما هو افضل سهم سنصح به سعادة المستثمر للاستثمار طويل المدى؟
4. كيفية فتح حساب استثماري
5. لماذا عليك الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل؟
6. واخيرا؛ نصائح للحصول على افضل استثمار طويل المدى في الأسهم

كيفية فتح حساب للاستثمار في الاسهم على المدى الطويل

1. قم بإنشاء حساب تداول الاسهم من عبر الوسيط الموصى به ادناة.
2. افتح المنصة وابحث السهم الذي ترغب بشرائها.
3. اشحن حسابك.
4. اختر عدد الاسهم حسب ميزانيتك.

1️⃣ أسهم شركة أمازون Amazon

• رمز السهم في البورصة: رمز السهم في بورصة ناسداك الامريكية بالرمز AMZN.
• الصناعة: التجارة الالكترونية، الخدمات السحابية، الكترونيات المستهلك، الترفيه،الذكاء الصناعي
• القيمة السوقية: 1.75 ترليون دولار.
• لا توزع أمازون الأرباح على مساهميها وإنما تقوم بتوسيع الأعمال.

يعتبر الاستثمار في شركة أمازون استثماراً في اكبر الشركات على وجه الأرض،  ومنذ بدء الجائحة ارتفعت إيرادات الشركة بنسبة 81% عن سنة 2020 عن العام السابق وبنسبة 50.15% في الأشهر التسع الأولى من 2021 عن نفس الفترة من 2020.

ما يجعلها من أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل هو توجهها إلى العمل في القطاع الصحي وخاصة شريحة كبار العمر والتي يقوم المجتمع بالإنفاق عليها بنسبة تتخطى 17% وبالتالي المزيد من النمو المستقبلي، و الارتفاع في قيمة السهم.

يُلاحظ من النمو في صافي الأرباح لشركة امازون بنسبة 32.5% وسطية بشكل سنوي خلال الأعوام الثلاث الأخيرة، ففي نهاية عام 2020 كانت نسبة العائد من الأرباح للسهم الواحد تعادل (81.79%) بينما عن سنة 2019 كانت نسبة العائد على السهم (14.25%) وهي تُظهر مستوى نمو الشركة وارباحها.

قد يهمك أن تقرأ أيضا عن: أسهم لقاحات كورونا و افضل اسهم في السوق الصينيه.

شاهد هذا الفيديو سنقدم لك الكثير من المعلومات حول أفضل الشركات للاستثمار طويل الامد

2️⃣ سهم شركة دومينوز بيتزا “domino’s pizza”

• رمز السهم في البورصة: يرمز للسهم في بورصة نيويورك “DPZ”
• الصناعة: وجبات سريعة
• القيمة السوقية: 19.45 مليار دولار

من أفضل الاسهم للاستثمار طويل الامد نذكر شركة دومينوز بيتزا الرائدة عالمياً، الشركة تتميز بنمو منتظم عاماً بعد عام في كل من قيمتها واسهمها.  

من الجدير بالذكر أن إيرادات شركة دومينوز بيتزا تمكنت من تحقيق زيادة وسطية خلال السنوات الثلاث الأخيرة بمعدل وسطي (14.11%)، وكانت نسبة العائد الربحي على السهم الواحد خلال هذه السنوات يُعطى بنسبة وسطية هي ( 29.10%) عام بعد عام.

3️⃣ أسهم شركة مايكروسوفت “Microsoft”

• رمز السهم في البورصة: رمز السهم في بورصة ناسداك “MSFT”
• الصناعة: صناعة البرمجيات والرقميات
• القيمة السوقية: 2.57 تريليون دولار أمريكي

لا تعتبر أسهم شركة مايكروسوفت واحدة من افضل الأسهم الأمريكية التقنية وحسب بل تعتبر أحدى افضل اسهم الاستثمار طويل الامد والادخار خاصة أن معدل ربحيتها خلال السنوات الثلاث كانت (18%)، وتقوم مايكروسوفت بدفع أرباح ربع سنوية منذ 16 عام بمتوسط يعادل 5.09$ سنوياً.

بالأرقام وخلال السنوات الثلاث الأخيرة تمكنت شركة مايكروسوفت من تحقيق نمو في الإيرادات يقدر بنسبة وسطية هي (15.05%)، وذلك ترافق مع نمو في عائد الربح للسهم الواحد الذي كان (15.12%) عاماً بعد عام.

قد يهمك: كيفية شراء اسهم في شركة مايكروسوفت

4️⃣ اسهم شركة باي بال “PayPal Holdings “

• رمز السهم في البورصة: رمز السهم في بورصة ناسداك  “PYPL”
• الصناعة: الخدمات المالية الرقمية 
• القيمة السوقية: 321.28 مليار دولار أمريكي 

تعتبر شركة باي بال واحدة من أهم شركات التداول المالي الرقمي عبر العالم، ويمكن أن نصنفه اليوم ضمن كأفضل استثمار طويل المدى في الأسهم، خاصة أن الربحية خلال السنوات الثلاث المنصرمة كانت بقيمة وسطية (25%) وهي قيمة كبيرة ويتوقع نموها خلال الأعوام القادمة.

تتميز افضل اسهم الأستثمار طويل الأمد مثل باي بال بسجل نمو واضح في الإيرادات، حيث تقدر النسبة الوسطية المعبرة عن نمو عائدات باي بال بنسبة 19.91% عاماً بعد عام، وتُعطى نسبة العائد الربحي على السهم بنسبة زياده سنوية تعادل (33.13%) سنوياً. اختر من بين افضل مواقع التداول عبر الانترنت لشراء اسهم باي بال.

قد يهمك ايضا: تعرف على ارخص الاسهم الامريكية

5️⃣ اسهم شركة جونسون أند جونسون

• رمز السهم في البورصة: رمز السهم في بورصة نيويورك بالرمز “JNJ”
• الصناعة: المعدات الطبية والأدوية
• القيمة السوقية: 443.46 مليار دولار أمريكي

افضل الأسهم الصحية التي قد تقوم بالاستثمار في الأسهم طويلة الأجل عبرها هو جونسون أند جونسون، فهو سهم عريق، يعمل اليوم على تركيب العديد من القاحات والعلاجات المتطورة أبرزها ابحاث لقاح كوفيد -19 وتمكن خلال عام واحد من بنسبة (21,14%). شركة عريقة تعمل في المجال الصحي منذ سنة 1886 عند تأسيسها.

تًقدر نسبة نمو العائدات لشركة جونسون أند جونسون خلال السنوات الاخيرة وسطياً بـ (2.58%) عاماً بعد عامن، وعلى الرغم من أنها ليست بالنسبة العالية إلا أن شركة جونسون تعتبر من أكثر شركات العالم استقراراً، خاصة أنها تمكنت من النمو المستمر لأكثر من ربع قرن، وهو ما يجعلها أهم شركات الأستثمار طويل الأمد.

6️⃣ سهم شركة ألفابيت (جوجل)

• رمز السهم في البورصة: رمز السهم في بورصة ناسداك بالرمز GOOGL.
• الصناعة: شركة قابضة تعمل في البرمجيات.
• القيمة السوقية:1.94 تريليون دولار أمريكي

اليوم لا تتربع جوجل على محركات البحث العالمية وحسب، بل سيجعلك الاستثمار في شركة ألفابيت  أحد المساهمين في رابع شركة عالمياً من حيث القيمة السوقي.

 المميز في الفابيت هو توفيرها نوعين من الأسهم (بعد التقسيم الذي حدث في 2014) وصعود سهمها المستمر الذي لن يتوقف في السنوات القادمة، وهو ما يجعلها من افضل الشركات للاستثمار طويل الاجل.

وتتميز شركة الفابيت بمتوسط نمو في عوائدها يعادل (18.15%) عاماً بعد عام، وتُحدد نسبة نمو عوائد السهم الواحد خلال السنوات الثلاث الأخيرة بنسبة (57.38%).

7️⃣ أسهم شركة بيركشاير هاثاواي (Berkshire Hathaway)

• رمز السهم في البورصة: رمز السهم في بورصة نيويورك بالرمز BRK.A، BRK.B.
• الصناعة: طيران، تأمين، شركة قابضة.
• القيمة السوقية:649,42 مليار دولار أمريكي
• لا تقوم الشركة بتوزيع أرباح على مساهميها.

 تتربع على قائمتنا لافضل اسهم للاستثمار طويل الأجل خاصة أن هذه كان الهدف من تأسيسها تبعاً لـ وارين بافت، الذي أراد من شراء سهم بيركشاير هاثاواي أن يكون استثمر العمر، يحافظ على القيمة لا أسهم تداول. 

مر على تأسيس الشركة 56 سنة وكل من قام بالاستثمار فيها في بداية تأسيسها ولنفترض بمبلغ 1000$ فهو يملك ما قيمته 18 مليون دولار أمريكي في منتصف 2021، وهو ما يجعلها من افضل الاستثمارات في الأسهم طويلة الاجل 2022.

منذ سنة 2005 وحتى عام 2021 تمكنت شركة بيركشاير هاثاواي من تحقيق نمو بنسبة (246.91%) أي بمعدل سنوي وسطي يساوي (15.43%).

الاستثمار في اسهم Airbnb 

• رمز السهم في البورصة هو: ABNB ضمن بورصة ناسداك.
• الصناعة: الإقامة والضيافة.
• القيمة السوقية للشركة: 107.10 مليار دولار.

يرى العديد من المستثمرين أن أسهم شركة Airbnb تنتظر أيام جيدة خاصة مع تخفيف قيود السفر التي سببتها جائحة كورونا، ما أن تنشط حركة السياحة العالمية، سوف يعتمد على المنصة لحجز منازل وغرف فندقية الملايين من المسافرين حول العالم، وبالتالي فالسهم ينتظر اياماً وسنوات نمو تظهر في الأفق.

الاستثمار في شركة Etsy 

• رمز الصناعة في البورصة:ETSY في بورصة ناسداك.
• الصناعة: التجارة الالكترونية.
• القيمة السوقية للشركة: 27.81 مليار دولار أمريكي.

تبعاً لمؤشر S&p 500 يُعتبر سهم شركة etsy  مناسباً للاستثمارات طويلة الأمد وذلك كونه قدم أداء تاريخي مستقر ويمكن من الاحتفاظ بالسهم لبضع سنوات أن يتم تحقيق الأرباح خاصة أن التوقعات في وول ستريت تقول أن أرباح الشركة ستزيد بنسبة لا تقل عن 21% خلال العامين القادمين.

حققت الشركة منذ سنة 2013 إلى سنة 2021 نمو مبهر في عائداتها من قيمة 197 مليون دولار لتصبح 2.229 مليار دولار، أي بنسبة 128% عاماً بعد عام.

أسئلة شائعه حول أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل

أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل 2022

1. أسهم شركة أمازون “Amazon”
2. أسهم شركة دومينوز بيتزا “domino’s pizza”
3. أسهم شركة مايكروسوفت “Microsoft”
4. اسهم شركة باي بال “PayPal Holdings “
5. اسهم شركة جونسون أند جونسون
6. سهم شركة ألفابيت “google”
7. أسهم شركة بيركشاير هاثاواي “Berkshire Hathaway”
8. سهم airbnb
9. سهم شركة etsy

مفهوم الاستثمار طويل الأجل

الاستثمار طويل الأجل يعني أن تقوم بوضع خطة واستراتيجية مالية تستمر لمدة لا تقل عن العام (البعض يحددها بخمس سنوات) حيث تحتفظ بأموالك في احد الخيارات الاستثمارية (الاسهم، السندات، العقارات، المعادن الثمينة أو غيرها).

ومن يقوم بالاستثمار في الأسهم طويلة الأجل – أو غيرها من الأصول – لا يتأثر بالتغيرات اليومية للسهم وإنما ينظر الأداء العام للشركة ويدرس عن قرب المخاطر التي يمر بها رأس المال للحصول على أعلى مكافآت ممكنة خلال مدة الاستثمار .

هل الأسهم هي أفضل استثمار طويل الأجل؟

أداء الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل تاريخيًا يعتبر  أفضل من الاستثمارات البديلة مثل: السندات أو السلع وأكثر ثباتا من تداول العملات الرقمية.

ما هو افضل سهم للاستثمار طويل المدى؟

دون أي شك يعتبر سهم امازون افضل سهم استثمار طويل الأمد دون أي منازع، فهي اكبر اللاعبين في صناعة البيع بالتجزئة اون لاين، ناهيك عن دخولها القوي في مجالات أخرى قابلة للنمو بقفزات كبيرة خلال الفترات القادمة.

 وإليك لماذا نعتقد أن امازون هو افضل سهم للاستثمار طويل المدة:

• خدمات امازون ويب السحابية “AWS” والتي لها وجود كبير في أمريكا آسيا وأوروبا وأثبتت قدرة عالية على جذب العملاء الكبار، وخلال السنوات الخمس القادمة يتوقع أن تزيد قيمة جناح امازون السحابي هذا إلى 1.5 مليون دولار مع نمو عائدات بنسبة 560% عن قيمة استثمارها الأولي.
• تنوع متاجر امازون وموجاتها للمنتجات الجديدة تحت نفس العلامة التجارية  فلدينا قارئ الكتب Kindle هاتف fire، و Amazon’s Echo الذي أصبح صديق شريحة واسعة من العائلات الأمريكية.
• خدمات Amazon Lending للإقراض التي تفتح السوق الصيني والآسيوي أمام امازون عبر تقديم قروض للبائعين وشركات البيع والتخزين الصغيرة وخاصة الصينية منها. أي دخول غير مباشر وكبير إلى سوق التنين الصيني.

لماذا عليك الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل؟

يوجد مجموعة من النقاط الإيجابية التي تجعل من الاستثمار في الاسهم على المدى الطويل خطوة إيجابية لك وهي:

1. العوائد المميزة على المدى الطويل

بعد تفحصنا العوائد والأرباح الموزعة للأسهم المدرجة خلال فترة 87 عام من الادراج وتوزيعات الأرباح (أي في الفترة الممتدة من 1928 إلى 2015 ) أن هذه الأسهم تميزت بعوائد تصل إلى 9,5% سنوياً وهي نسبة كبيرة يضاف إليها تقلبات تأثر سوقي أقل من الأسهم الناشئة، 

حيث تتأثر العوائد بتقلبات السوق ولكنها تمنح نسبة (12 إلى 13%) من متوسط العوائد السنوية.

2. تمنحك فرصة للتغلب على تقلبات السوق (الارتفاعات والانخفاضات)

بغض النظر عن التراجع في الأسهم الذي سببته جائحة كورونا، إلا أنه ليس من المعتاد أبداً أن يتراجع قيمة الاستثمار طويل الاجل في الأسهم بنسبة تتجاوز الـ 10% أو أن تصل إلى 20% خلال فترة زمنية ضئيلة.

 فإن التغيرات السعرية مقبولة وموجودة لا يمكن تجنبها ولكنها تحدث بفترات قصيرة في هذه الأسهم لا تؤثر على عوائد المستثمرين من أصحاب الاسهم طويلة الاجل بشكل مباشر.

تعرف على أفضل منصة تداول الأسهم طويل الأجل

3. يمنحك مرونة في استغلال وقتك

من أبرز العوامل التي تدفعنا لأجل الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل أنها تبعدك بعض الشيء عن التعامل العاطفي الذي يسيطر على المستثمرين المضاربين في البورصة، الذين يندفعون نحو أسهم معينة ويشترونها في سعر عالي دون دراسة للسوق و يضطرون لبيعها في ثمن منخفض عند أول عقبة لها.

هذه العواطف والانجرار مع اخبار واشاعات السوق تبعد الكثير من المستثمرين عن إمكانية الكسب من العوائد أو حتى اقتناص فرص البيع الجيدة، وتحرمهم بشكل كامل من الادخار في الاسهم

نصائح للحصول على افضل استثمار طويل المدى في الأسهم

وحتى تتمكن من الحصول على الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل الرابح والذي يدر عليك الأموال المناسبة، عليك القيام الاستعانة بالخطوات التالية:

• قم بترتيب محفظتك الاستثمارية، تفقد أصولك و مدخراتك وحاول ابقائها متوازنة بأن تكون نسبة لا تقل عن 30% منها من الأسهم الادخارية هذه.
• حدد أهدافك الزمنية والاستثمارية، لماذا ترغب في الادخار بالاسهم هل ترغب في الاستثمار لتحظى بتقاعد مريح، أم لتكسب رأس مال إضافي خلال السنوات الخمس القادمة، أو ترغب في الحصول على دخل ثابت ربع سنوي أو سنوي، وكل هذه تدفعك للحصول على افضل اسهم طويلة الاجل
• انتقي الاستراتيجية التي تناسبك من خلال تحديد الجدول الزمني والأهداف التي تلائمك، فعلى سبيل المثال إن كنت ترغب في الحصول على تقاعد مريح خلال استثمار لـ 15 عام قم برفع نسبة الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل إلى نسبة بين (60 إلى 85%) لتصل إلى هدفك بشكل أسرع
• قبل أن تقوم بأي استثمار طويل الاجل في الأسهم عليك أن تفهم مخاطر الاستثمار وحالة الشركة مع إمكانيات نموها ومدى أمان الاستثمار في أسهمها