افضل صندوق ريت في السعودية، وكيف كانت توزيعات صناديق الريت في 2021

لم تحتاج صناديق الريت السعودية أكثر من 4 سنوات لتصبح أبرز الأدوات المالية المربحة للمستثمر السعودي، فمنذ نوفمبر 2016 وحتى بداية 2021 لدينا ما يزيد عن 250 صندوق عام وما يقارب 300 صندوق خاص. بينها 17 صندوق  ريت مدرج بشكل عام

فإن كنت تفكر في الأستثمار افضل صناديق الريت المحلية، فلما لا تنضم إلينا في جولة ارشادية عن كل ما يهمك معرفته عنها.

ما هي صناديق الريت؟

صناديق الريت، الريتس أو صناديق الأستثمار العقاري، هي الأوعية الاستثمارية التي تضع رأس مالها في العقارات (سواء كان عقارات سكنية، تجارية، بناء، تشييد، تأهيل، أو بيع وشراء الاراضي وغيرها من الاستثمارات) حيث لا يحق للصندوق أن يضع في العقارات السكنية التجارية أكثر من 25%.

ما هي نسبة توزيع الأرباح في صناديق الريت السعودية؟

 تتجاوز نسبة توزيع الأرباح في صناديق الريتس 90% من ارباحه، وهذه النسبة العالية تحدد ليتم اعفاء الصندوق من الضرائب الحكومية.

هل الاستثمار في صناديق الريت حلال أم حرام؟

إن حكم صناديق الريت العقارية يتوقف على نوع النشاط العقاري والتعامل المالي لإدارة الصندوق، ويشترط أن يكون نوع العقارات مباح وألا يقترض الصندوق بالربا. وبشكل عام فإن صناديق الريت السعودية تتوافق مع الشريعة الإسلامية والتعامل فيها مباح.

لماذا تراجعت صناديق الريت السعودية في 2020؟

معظم صناديق الريت في السعودية تراجعت بسبب توقف مواسم العمرة والحج في المملكة مع الإغلاق العام، حيث تضررت مصالح معظم الصناديق التي تمتلك استثمارات في مكة المكرمة والمدينة المنورة. والتي تعتمد في على تدفق الحجاج واستئجار العقارات القريبة من الحرم الشريف.

تعرف على كيفية شراء اسهم في شركات الاكتتاب القادمة في السعودية.

و قد يهمك أن تقرأ أيضا عن:اعلى سعر سهم في السعودية.

إنضم الى فرص استثمار مميزة في الاسواق الخليجية

0% عمولة على التداول

أفضل 3 صناديق ريت في السعودية

لا يمكن اعتبار كل صندوق موجود في السوق اليوم صندوقاً يمكن أن يحقق لك الربح المنشود، لذلك قمنا بالنيابة عنك بالبحث عن افضلها، خاصة أن عدد صناديق الريت في السعودية يصل إلى 17 صندوقاً متداولاً اليوم ويظهر بشكل عام تأثير فيروس كورونا.

تمكنت صناديق الريتس السعودية من تسجيل أعلى قيم تداول منذ سنة إدراجها في سنة 2016، وهو امر مبهر بعد تراجع كورونا ويعبر عن مدى مرونة السوق وقدرته على التعافي السريع حيث وصلت نسبة استحواذ الريت إلى 4.7% من سيولة السوق. 

1️⃣ صندوق الجزيرة ريت

يعتبر الجزيرة ريت افضل صندوق ريت في السعودية، حيث تمكن من السيطرة على 25% من تداولات السوق العقاري بما يصل إلى 63.3 مليون وحدة خلال شهر مايو من 2021.

تمكن سعر وحدة الصندوق من النمو بنسبة 152% في الفترة الممتدة من 10 فبراير2020 وحتى 10 يونيو 2021.

  • رمز التداول: 4331.
  • رأس المال: 118 مليون ريال سعودي.
  • توزيع الأرباح: بشكل سنوي.

صناديق الاستثمار العقارية تلتزم بتوزيع 90% من صافي أرباحها دورياً (سنوياً) كحد أدنى

قد يهمك ايضا: ​​أرباح وايرادات أسهم العقارية السعودية تفوق التوقعات!

2️⃣ صندوق مشاعر ريت

يعتبر ثاني افضل صندوق ريت سعودي خلال النصف الاول من 2021، حيث سيطر على ما يقارب 16.5% من تداولات شهر مايو، وبشكل عام ارتفع سعر الوحدة بنسبة 65% عن سعرها قبل انخفاض كورونا.

  • رمز التداول: 4337.
  • رأس المال: 572 مليون ريال سعودي.
  • توزيع الأرباح: كل 6 أشهر.

3️⃣ صندوق جدوى ريت السعودية

من افضل الصناديق الاستثمارية السعودية في سنة 2021 هو صندوق جدوى ريت حيث كان من الأفضل مكاسباً  من بين الصناديق العقارية والتي تراوحت بين بأكثر من 25% زيادة.

وخلال العام الماضي شهد نمواً في سعر وحداته بنسبة (%)، وهذا ليس كل شيء بل قدم الصندوق  توزيعات ربحية بقيمة 0.98 عن النصف الثاني من 2021 وذلك تبعاً لعائد توزيع نقدي يعادل 4.69%، كما أنه كان افضل صندوق ريت 2020 في السعودية.

  •  رمز التداول: 4342.
  • رأس المال: 1.580 مليار ريال سعودي.
  • توزيع الأرباح: كل 3 أشهر.

4️⃣ صندوق تعليم ريت

أحد افضل الصناديق العقارية السعودية من حيث المكاسب، والتي تزيد عن 30% خلال شهر مايو 2021، شهد سعر الوحدة صعوداً بنسبة تتجاوز الـ 25% بين الفترة (20 يونيو 2020 إلى 20 يونيو 2021).

  •  رمز التداول: 4333.
  • رأس المال: 285 مليون ريال سعودي.
  • توزيع الأرباح: كل 6 أشهر.

5️⃣ صندوق سويكورب وابل ريت 

افضل صناديق الريت السعودية من حيث نمو تداول الوحدات خلال 2021، حيث تم تداولها بسهولة 1.05 مليار ريال سعودي خلال مايو 2021، بشكل عام أنهى الصندوق سنة 2020 بنمو أرباحه التشغيلية بقيمة 21 مليون ريال سعودي.

  • رمز التداول: 4345.
  • رأس المال: 1.180 مليار ريال سعودي.
  • توزيع الأرباح: كل سنة.
كيف تجد أفضل صندوق ريت سعودي

3 من افضل صناديق الريت العالمية

ليس من الضرورة أن يكون افضل سهم ريت سعودي، خاصة أن صناديق الأستثمار العقارية جديدة في المملكة، ومنه إليك افضل ريت في 2021 في السوق العالمي:

صندوق VanEck Vectors Mortgage

يعتبر من افضل الصناديق العقارية الأمريكية التي يمكنك أن تستثمر فيها بين 2021 و2022، حيث تأسيس في سنة 2011 وتميز بأدائه المالي، ويذكر أن:

  • الأداء خلال العام نمى بنسبة: 100%.
  • العائد السنوي للأرباح: 6.90%.
  • حجم الأصول التي تتم إدارتها: 306.5 مليون دولار امريكي.

صندوق iShares Mortgage Real Estate

صندوق متعدد رؤوس الأموال ويعمل في الخدمات العقارية وضمن الخدمات المالية، ويتميز كأفضل صناديق الريت التي تمتلك اصوالاً استثمارية في عقارات مقدم الخدمات المالية الأمريكية.

  • الأداء خلال العام نمى بنسبة: 80.6%.
  • العائد السنوي للأرباح: 6.12%.
  • حجم الأصول التي تتم إدارتها: 1.6 مليار دولار امريكي.

صندوقIQ U.S. Real Estate Small Cap

  يستهدف هذا الصندوق مؤشر iq الخاص بالعقارات الصغيرة في الولايات المتحدة الامريكية، ويعتبر من كأفضل ريت يوزع أرباح في أمريكا.

  • الأداء خلال العام نمى بنسبة: 61 %.
  • العائد السنوي للأرباح: 3.20%.
  • حجم الأصول التي تتم إدارتها: 51.4 مليون دولار امريكي.

إنضم الى فرص استثمار مميزة في الاسواق الخليجية

0% عمولة على التداول

كيف تجد افضل صناديق الريت في السوق السعودي؟

مع التراجع الكبير الذي ألم اليوم في سوق صناديق الريت السعودية سأخبرك عن بعض النقاط التي عليك مراعاتها في اختيار صندوق الريت القادم، والتي هي:

1️⃣ استفسر عن نوع العقارات التي يعمل بها الصندوق

لا تعمل كل صناديق الريت السعودية أو العالمية حتى في نفس مجال العقارات أو بنفس الأسلوب، بينما البعض يختص في الأستثمار بالفنادق والمنشآت السياحية.

بينما ترى صناديق أخرى تقوم بالاستثمار في الأبنية والأبراج التجارية. وأخرى ربما في العمل على تطوير المنشآت والمباني من التأسيس وحتى التأجير,

بالتالي فافضل صندوق ريت في السعودية ستحصل عليه هو ذاك الذي ينسجم مع نوعية الأستثمار العقاري الذي ترغب فيه، والتي تنسجم مع طموحك الاستثماري.

2️⃣ اطلع على أداء الصندوق المالي 

لا بد من أن تعامل وحدات الصندوق الذي ترغب في الاستثمار به وكأنها اسهم تقوم بتحليل أرباحها، توزيعاتها، استثماراتها وبالطبع أدائها المالي تعرف اكثر الشركات توزيع ارباح وعلى افضل الاسهم السعوديه في توزيع الارباح.

وهنا لا بد من أن تنتبه إلى الإطلاع على إدارة الصندوق ونسبة الإدارة من أرباحه حتى لا تتفاجئ بتقلص الأرباح بعد الاستثمار.

إنضم الى فرص استثمار مميزة في الاسواق الخليجية

0% عمولة على التداول

3️⃣تمعن في حجم المحفظة العقارية للصندوق

وأقصد هنا بحجم العقارات التي يمتلكها هذا الصندوق وغالباً ما يتم الإفصاح عنها في بياناته القانونية، ويحدد الصندوق عدد الامتار المربعة التي يقوم بإدارتها ونسبة نمو هذه المحفظة سنوياً.

4️⃣الجودة التشغيلية لعقارات الصندوق

في عالم صناديق الريت العقارية يتم تصنيف العقارات إلى ثلاثة فئات استثمارية تعبر كل منها عن جودة العقارات التي يمتلكها الصندوق وهي (A) أكثر العقارات جودة ثم تأتي (B) وبعدها (C ).

 ولنكن واضحين لا يعني أن نوع العقارات التي يديرها الصندوق تجعله منه جيداً أو سيئاً، كيفية التعامل مع هذه العقارات فعلى سبيل المثال يمكن للإدارة أن تشتري العقارات ذات الجودة السيئة وتعمل على تحسينه ليصبح ذا جودة عالية.

5️⃣ ما يصرح عنه الصندوق من نسب إشغال

ونقصد هنا هو المقاييس التي تجدها ضمن تقييمات الصندوق التشغيلية وتخبرك عن نسبة الأمتار المربعة التي يتم إشغالها بالنسبة للمساحة الكلية التي يمتلكها الصندوق، وفترات هذا الأشغال مع مرور السنوات.

هذه عناصر تمكنك من التنبؤ بمقدار نمو الصندوق وأن تخمن مقدار عوائد صناديق الريت السعودية التي تبحث عنها.

6️⃣ماهي نسبة مصاريف الصندوق وقروضه؟

من أهم النقاط التي عليك الانتباه إليها هي نسبة مصاريف الصندوق على أعمال الصيانة والترميم من الأرباح، بالإضافة إلى نسبة الادارة من أعماله والأهم من ذلك هو القروض التي يأخذها وما هي نسبتها إلى قيمة أصول الصندوق، فأنت حتماً ترغب بأقل قدر من الديون لتمتلك افضل صندوق ريت في السعودية.

أفضل صناديق الريت توزيع أرباح

خلال البحث كانت توزيعات صناديق الريت 2021 كالتالي وهي توزيعات عن النصف الاخير من 2020، بينما بعضها مثل عوائد صناديق الريت للنصف الأول من 2021:

الصندوقتاريخ التوزيعالربح الموزع
المعذور ريت30، مارس 20210.39
بنيان ريت9 يونيو 20210.32
الاهلي ريت25 فبراير 20210.32
الراجحي ريت25، فبراير 20210.28

عوائد صناديق الريت السعودية 

تعتبر صناديق الريت السعودية ضمن المرتبة التاسعة لاعلى الصناديق وزناً ضمن مؤشر (فوتسي إبرا ــــ ناريت العقاري) المعني بقياس الأسواق الناشئة، مع ارتفاع بنسبة 1.72% في 2020، و بإلقاء نظرة على عوائد صناديق الريت في السنوات الماضية نلاحظ التالي:

  • عوائد صناديق الريت بعام 2020 وتأثير كوفيد – 19:  في تقرير الجزيرة كابيتال المالي لصناديق الريت  الناتج المحلي السعودي قد انكمش خلال الربع الثاني من 2020 بنسبة (7.0%) ولا ننكر أن أرباح وعائدات صناديق الريت كانت الأكثر تأثراً من بين عوائد صناديق الاستثمار. في الواقع لقد انخفضت توزيعات أرباح الصناديق العقارية خلال النصف الأول بنسبة (34%) عن نفس الفترة من العام 2018.

حتى أن خسائر قطاع صناديق الريت قد سجل خسارة 116 مليون ريال سعودي مع هبوط كامل للقطاع بنسبة (20%) منذ إدراجه كأحد أصول الاستثمار السعودية.

أما خلال النصف الثاني فقد تم دعم هذه الصناديق من طرف مؤسسة النقد العربي التي قامت بتخفيض أسعار الفائدة لدعم استقرار الصناديق قدر الإمكان.

  • عوائد صناديق الريت بعام 2019: كانت عوائد افضل الصناديق العقارية وأدائها المالي في 2019 ايجابي جداً بالمقارنة مع أداء 2018 وبنمو وصل إلى 15.8%، حيث تفوقت هذه الصناديق على أداء مؤشر السوق السعودي حتى.

ومن المفيد تذكر أن متوسط العائد على توزيعات أرباح الريتس في 2019 كان (6.6%) بينما كان هذا المتوسط للعوائد السوق على توزيع ربحة كان (3.2%). يمكن أن يعتبر أن الأرباح العالية هي التي تجعل من الاستثمار في الصناديق العقارية السعودية استثماراً ناجحاً.

أفضل صندوق ريت يوزع أرباح

حتى تحظى بالربح المتأمل من الريتس عليك أن تجد أفضل صناديق الريت 2021، ويمكن القول تبعاً للاداء المالي في 2020 و 2019 أنها كانت كالتالي:

⭐ صندوق الراجحي ريت

الصناديق إحدى أساليب تشغيل الفلوس في بنك الراجحي وأفضلها من حيث العوائد هو الريتس حيث وزع لعام 2020 نسبة 5.6% من قيمة رأس المال أي (0.56 ريال لكل وحدة)، واعتبر افضل صندوق ريت في السعودية خلال 2020 وبداية 2021.

1️⃣ صندوق الراجحي ريت، الرابح الأكبر في 2020

خلال عام 2020 ومع الخسارة الكبيرة التي المت بسوق الريتس إلا أن صندوق الراجحي ريت أفضل صناديق الريت 2021 و2020 ، خاصة متع وصول أرباحه التشغيلية إلى قيمة 54 مليون في النصف الأول من 2020.

كان صافي الربح التشغيلي (الذي يهم المساهمين) قد ازداد بنسبة 42.8% عن النصف الأول من سنة 2019 محققاً (54.13) مليون ريال سعودي.

2️⃣ صندوق جدوى ريت الأكثر توزيعاً للأرباح في 2019

بعد نهاية 2019 كانت صندوق جدوى ريت أفضل صندوق ريت يوزع أرباح حيث قام بتوزيع 115.34 مليون ريال لمساهميهِ، و هذه القيمة شكلت نسبة (14.3%) من إجمالي توزيعات أرباح صناديق الريت.

أما عن ربحيتها في سنة 2020 فقد انخفضت ربحيتها إلى 35.7 مليون ريال (أي مع خسارة 3.2 مليون ريال عن سنة 2019) كنتيجة لتأثير كورونا، وقد انخفضت أرباحها التشغيلية بنسبة 0.8 مما أثر على توزيعات 2020، وبذلك يكون افضل صناديق الريت توزيع أرباح.

ما هي توقعات حول أفضل صناديق الريت 2021؟

من المؤكد أن عام 2020 كان سلبياً على عوائد صناديق الاستثمار العقاري، وقد يستمر أثرها لعام في بعض الصناديق تبعاً لنوعية استثماراتها، ولكن تبعاً لتاريخ توزيعات وأداء قطاع الريتس المالي، يمكننا القول أن افضل ريت يوزع أرباح وستستمر في 2021 بأداء جيد هو:

  • صندوق ميفك ريت أعلى صندوق سيولة خلال 2019 و2020
  • صندوق الرياض ريت أكثر الصناديق قدرة على التعافي والنمو في 2019 و2018.
  • صندوق الأهلي ريت من افضل ريت يوزع أرباح في 2019 بنسبة (11%) من قيمة التوزيعات.
  • صندوق دارية ريت يمتلك نسبة (10%) من توزيعات 2019.

ما هي آفاق الصندوق المستقبلية؟

من المؤكد أنك لا ترغب بأن تضع أموالك الاستثمارية في مشروع يتنبأ له بالخسارة، أو أن تستثمر اليوم وتفلس غداً، لهذا السبب فافضل صندوق ريت في السعودية هو ذاك الذي يوضح خطته المستقبلية، ويعمل بشكل واضح على الوصول إليها مع تحديد جدول زمني واضح للقيام بذلك. نقصد بالخطط المستقبلية زيادة مساحات العقارات، القيام بعمليات استحواذ، شراء أو بناء جديدة.

تجربتي مع صناديق الريت

قبل سنوات من اليوم منيت بخسارة كبيرة في الأستثمار العقاري، خاصة في التعامل مع المستأجرين وأعمال الترميم والتجديد المستمرة للعقار الذي كنت امتلكه، فبعد عدة مشاكل قررت أن ابيعه وابحث عن استثمار آخر لا يستنفذ وقتي وقدراتي على التواصل.

وهنا بدأت تجربتي مع صناديق الأستثمار العقارية (الريتس)، فأنا لا أحب وضع المال دون الاستفادة منه، ولرغبتي في الاستفادة من العقارات كان صناديق الريت افضل الخيارات، فهي متنوعة، تدر ارباحاً عالية وتتم إدارتها من قبل جهة ذات خبرة، واليوم أحصل على إيرادات نصف سنوية من الصناديق التي اخترتها واتفرغ إلى عملي بدون الي جهد أو تعب.

أفضل شركات التداول المرخصة والموثوقة
لعام 2022

وسيط التداول رقم 1

منظمة من قبل VFSC

وسيط ٥ نجوم
2 وسيط التداول رقم

منظمة من قبل FSA، رقم الترخيص: SD034

وسيط ٥ نجوم
وسيط التداول رقم 3

المملكة المتحدة ، قبرص ، أستراليا ، بيلاروسيا

وسيط ٥ نجوم

تلقي نفس النصائح التي استخدمتها والتي ضاعفت ارباحي!

One Response

  1. السلام عليكم ممكن تحدد لي لو تكرمت افضل ريت يعطي ربح على السهم أبغى لإخلاصه الله يوفقك شاكره ومقدره لمساعدتك واسال الله ان يفتح لك أبواب رزقه دنيا وآخره

اترك تعليقك

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.

قبل أن تذهب, أقرا المزيد من المقالات بمواضيع تهمك...​

تجربتي مع منصة بينانس

تجربتي مع منصة بينانس

عندما قررت الدخول في عالم العملات الرقمية لم تبدأ تجربتي مع منصة بينانس، بل كنت قد جربت عدة بورصات أخرى منها المعروف والغير معروف وتتبعت