افضل صندوق ريت في السعودية، وكيف كانت توزيعات صناديق الريت في 2022

لم تحتاج صناديق الريت السعودية أكثر من 4 سنوات لتصبح أبرز الأدوات المالية المربحة للمستثمر السعودي.

 وبالتالي ستحتار أي واحد منها هو افضل صندوق ريت في السعودية فمنذ نوفمبر 2016 وحتى بداية 2021 لدينا ما يزيد عن 250 صندوق عام وما يقارب 300 صندوق خاص بينها 17 صندوق ريت مدرج بشكل عام.

فإن كنت تفكر في الاستثمار افضل صناديق الريت السعودية والعالمية فلما لا تنضم إلينا في جولة إرشادية عن كل ما يهمك معرفته عنها.

و قد يهمك أن تقرأ أيضا عن:اعلى سعر سهم في السعودية.

تعرف من خلال هذا الفيديو ارباح صناديق الريت

أفضل 5 صناديق ريت في السعودية

لا يمكن اعتبار كل صندوق موجود في السوق اليوم صندوقاً يمكن أن يحقق لك الربح المنشود، لذلك قمنا بالنيابة عنك بالبحث عن افضلها، خاصة أن عدد صناديق الريت في السعودية يصل إلى 17 صندوقاً متداولاً اليوم ويظهر بشكل عام تأثير فيروس كورونا.

تمكنت صناديق الريتس السعودية من تسجيل أعلى قيم تداول منذ سنة إدراجها في سنة 2016، وهو امر مبهر بعد تراجع كورونا ويعبر عن مدى مرونة السوق وقدرته على التعافي السريع حيث وصلت نسبة استحواذ الريت إلى 4.7% من سيولة السوق. 

تعرف على كيفية شراء اسهم في شركات الاكتتاب القادمة في السعودية.

1️⃣ صندوق الجزيرة ريت

يعتبر الجزيرة ريت افضل صندوق ريت في السعودية، حيث تمكن من السيطرة على 25% من تداولات السوق العقاري بما يصل إلى 63.3 مليون وحدة خلال شهر مايو من 2021.

تمكن سعر وحدة الصندوق من النمو بنسبة 152% في الفترة الممتدة من 10 فبراير2020 وحتى 10 يونيو 2021.

• رمز التداول: 4331.
• رأس المال: 118 مليون ريال سعودي.
• توزيع الأرباح: بشكل سنوي.
• السعر: 22.50 ريال.

 ومضة للمستثمرϟ: ‏صناديق الاستثمار العقارية تلتزم بتوزيع 90% من صافي أرباحها دورياً (سنوياً) كحد أدنى.

قد يهمك ايضا: ​​أرباح وايرادات أسهم العقارية السعودية تفوق التوقعات!

2️⃣ صندوق مشاعر ريت

يعتبر ثاني افضل صندوق ريت سعودي خلال النصف الاول من 2021، حيث سيطر على ما يقارب 16.5% من تداولات شهر مايو، وبشكل عام ارتفع سعر الوحدة بنسبة 65% عن سعرها قبل انخفاض كورونا.

• رمز التداول: 4337.
• رأس المال: 572 مليون ريال سعودي.
• توزيع الأرباح: كل 6 أشهر.

قد يهمك ايضا: قائمة الأسهم الأمريكية الحلال بها ستتعرف على تصنيف الأسهم في الشريعة الإسلامية وكيف تعرف هل السهم نقي

3️⃣ صندوق جدوى ريت السعودية

من افضل الصناديق الاستثمارية السعودية في سنة 2022 هو صندوق جدوى ريت حيث كان من الأفضل مكاسباً  من بين الصناديق العقارية والتي تراوحت بين بأكثر من 25% زيادة.

وخلال العام الماضي شهد نمواً في سعر وحداته بنسبة (%)، وهذا ليس كل شيء بل قدم الصندوق  توزيعات ربحية بقيمة 0.98 عن النصف الثاني من 2021 وذلك تبعاً لعائد توزيع نقدي يعادل 4.69%، كما أنه كان افضل صندوق ريت 2020 في السعودية.

•  رمز التداول: 4342.
• رأس المال: 1.580 مليار ريال سعودي.
• توزيع الأرباح: كل 3 أشهر.
• السعر: 8.13 ريال.

4️⃣ صندوق تعليم ريت

أحد افضل الصناديق العقارية السعودية من حيث المكاسب، والتي تزيد عن 30% خلال شهر مايو 2021، شهد سعر الوحدة صعوداً بنسبة تتجاوز الـ 25% بين الفترة (20 يونيو 2020 إلى 20 يونيو 2021).

•  رمز التداول: 4333.
• رأس المال: 285 مليون ريال سعودي.
• توزيع الأرباح: كل 6 أشهر.
• السعر: 13.96 ريال.

5️⃣ صندوق سويكورب وابل ريت 

افضل صناديق الريت السعودية من حيث نمو تداول الوحدات خلال 2021، حيث تم تداولها بسهولة 1.05 مليار ريال سعودي خلال مايو 2021، بشكل عام أنهى الصندوق سنة 2020 بنمو أرباحه التشغيلية بقيمة 21 مليون ريال سعودي.

• رمز التداول: 4345.
• رأس المال: 1.180 مليار ريال سعودي.
• توزيع الأرباح: كل سنة.

سؤال وجواب حول الاستثمار في صناديق الريت

ما هي صناديق الريت؟

صناديق الريت، الريتس أو صناديق الاستثمار العقاري، هي الأوعية الاستثمارية التي تضع رأس مالها في العقارات (سواء كان عقارات سكنية، تجارية، بناء، تشييد، تأهيل، أو بيع وشراء الاراضي وغيرها من الاستثمارات) حيث لا يحق للصندوق أن يضع في العقارات السكنية التجارية أكثر من 25%.

ما هي نسبة توزيع الأرباح في صناديق الريت السعودية؟

  تتجاوز نسبة توزيع الأرباح في صناديق الريتس 90% من أرباحه، وهذه النسبة العالية تحدد ليتم إعفاء الصندوق من الضرائب الحكومية.   

هل الاستثمار في صناديق الريت حلال أم حرام؟

إن حكم صناديق الريت العقارية يتوقف على نوع النشاط العقاري والتعامل المالي لإدارة الصندوق، ويشترط أن يكون نوع العقارات مباح وألا يقترض الصندوق بالربا. وبشكل عام فإن صناديق الريت السعودية تتوافق مع الشريعة الإسلامية والتعامل فيها مباح.

لماذا تراجعت صناديق الريت السعودية في 2020؟

معظم صناديق الريت في السعودية تراجعت بسبب توقف مواسم العمرة والحج في المملكة مع الإغلاق العام، حيث تضررت مصالح معظم الصناديق التي تمتلك استثمارات في مكة المكرمة والمدينة المنورة. والتي تعتمد في على تدفق الحجاج واستئجار العقارات القريبة من الحرم الشريف.

3 من أفضل صناديق الريت العالمية

ليس من الضرورة أن يكون افضل سهم ريت سعودي، خاصة أن صناديق الأستثمار العقارية جديدة في المملكة، ومنه إليك افضل ريت في 2022 في السوق العالمي:

صندوق VanEck Vectors Mortgage

يعتبر من افضل الصناديق العقارية الأمريكية التي يمكنك أن تستثمر فيها بين 2021 و2022، حيث تأسيس في سنة 2011 وتميز بأدائه المالي، ويذكر أن:

• الأداء خلال العام نمى بنسبة: 100%.
• العائد السنوي للأرباح: 6.90%.
• حجم الأصول التي تتم إدارتها: 306.5 مليون دولار امريكي.

صندوق iShares Mortgage Real Estate

صندوق متعدد رؤوس الأموال ويعمل في الخدمات العقارية وضمن الخدمات المالية، ويتميز كأفضل صناديق الريت التي تمتلك اصوالاً استثمارية في عقارات مقدم الخدمات المالية الأمريكية.

• الأداء خلال العام نمى بنسبة: 80.6%.
• العائد السنوي للأرباح: 6.12%.
• حجم الأصول التي تتم إدارتها: 1.6 مليار دولار امريكي.

صندوقIQ U.S. Real Estate Small Cap

  يستهدف هذا الصندوق مؤشر iq الخاص بالعقارات الصغيرة في الولايات المتحدة الامريكية، ويعتبر من كأفضل ريت يوزع أرباح في أمريكا.

• الأداء خلال العام نمى بنسبة: 61 %.
• العائد السنوي للأرباح: 3.20%.
• حجم الأصول التي تتم إدارتها: 51.4 مليون دولار امريكي.

كيف تجد افضل صناديق الريت في السوق السعودي؟

توجد مجموعة من المعايير التي تحدد كيفية إيجاد افضل صندوق ريت في السعودية، مع التراجع الكبير الذي ألم اليوم في سوق صناديق الريت السعودية سأخبرك عن بعض النقاط التي عليك مراعاتها في اختيار صندوق الريت القادم، والتي هي:

1️⃣ استفسر عن نوع العقارات التي يعمل بها الصندوق

إذا تكلمنا على العقارات فإن مجالها واسع للغاية، ويوجد مختلف الاستراتيجيات وفئات الأصول، لذلك يجب أولا معرفة تخصص الصندوق وعلى ماذا يركز، هل تركيزه منصب على الفنادق؟ أم المكاتب، المباني السكنية؟ وما هي استراتيجيته الاستثمارية؟

لا تعمل كل صناديق الريت السعودية أو العالمية حتى في نفس مجال العقارات أو بنفس الأسلوب، بينما البعض يختص في الاستثمار بالفنادق والمنشآت السياحية.

بينما ترى صناديق أخرى تقوم بالاستثمار في الأبنية والأبراج التجارية. وأخرى ربما في العمل على تطوير المنشآت والمباني من التأسيس وحتى التأجير,

بالتالي فافضل صندوق ريت في السعودية ستحصل عليه هو ذاك الذي ينسجم مع نوعية الاستثمار العقاري الذي ترغب فيه، والتي تنسجم مع طموحك الاستثماري.

2️⃣ اطلع على أداء الصندوق المالي 

لا بد من أن تعامل وحدات الصندوق الذي ترغب في الاستثمار به وكأنها اسهم تقوم بتحليل أرباحها، توزيعاتها، استثماراتها وبالطبع أدائها المالي تعرف اكثر الشركات توزيع ارباح وعلى افضل الاسهم السعوديه في توزيع الارباح.

وهنا لا بد من أن تنتبه إلى الإطلاع على إدارة الصندوق ونسبة الإدارة من أرباحه حتى لا تتفاجئ بتقلص الأرباح بعد الاستثمار.

3️⃣تمعن في حجم المحفظة العقارية للصندوق

حجم المحفظة نقطة مهمة للغاية، وأقصد هنا بحجم العقارات التي يمتلكها هذا الصندوق وغالباً ما يتم الإفصاح عنها في بياناته القانونية، ويحدد الصندوق عدد الامتار المربعة التي يقوم بإدارتها ونسبة نمو هذه المحفظة سنوياً.

لأن حجم المحفظة يقاس بعدد المباني وعدد الامتار المربعة، وكلما كبرت المحفظة زادت إمكانية التنويع، وفي نفس الوقت يعني زيادة التعقيد في إدارة المحفظة.

4️⃣الجودة التشغيلية لعقارات الصندوق

في عالم صناديق الريت العقارية يتم تصنيف العقارات إلى ثلاثة فئات استثمارية تعبر كل منها عن جودة العقارات التي يمتلكها الصندوق وهي (A) أكثر العقارات جودة ثم تأتي (B) وبعدها (C ).

 ولنكن واضحين لا يعني أن نوع العقارات التي يديرها الصندوق تجعله منه جيداً أو سيئاً، كيفية التعامل مع هذه العقارات فعلى سبيل المثال يمكن للإدارة أن تشتري العقارات ذات الجودة السيئة وتعمل على تحسينه ليصبح ذا جودة عالية

ولكي تستطيع اكتشاف الأمر عليك تتبع تكوين محفظة الصندوق على مدار السنوات الماضية من خلال الاطلاع على التقارير التي تم إصدارها من قبل الصندوق سابقا بشكل دوري.

5️⃣ ما يصرح عنه الصندوق من نسب إشغال

ونقصد هنا هو المقاييس التي تجدها ضمن تقييمات الصندوق التشغيلية وتخبرك عن نسبة الأمتار المربعة التي يتم إشغالها بالنسبة للمساحة الكلية التي يمتلكها الصندوق، وفترات هذا الأشغال مع مرور السنوات.

فمن المهم جدا أخذ بعين الاعتبار المشاريع التي هي قيد التطوير، مساحتها الإجمالية، تكاليفها، مراحل تطويرها، المدة اللازمة لذلك، وأهم نقطة هي معرفة التاريخ المتوقع لافتتاح المشاريع، هل كونها مستمرة أم موقوفة، أم أن رخصة البناء لم تحصل عليها بعد.

هذه عناصر تمكنك من التنبؤ بمقدار نمو الصندوق وأن تخمن مقدار عوائد صناديق الريت السعودية التي تبحث عنها.

6️⃣ماهي نسبة مصاريف الصندوق وقروضه؟

من أهم النقاط التي عليك الانتباه إليها هي نسبة مصاريف الصندوق على أعمال الصيانة والترميم من الأرباح، بالإضافة إلى نسبة الادارة من أعماله والأهم من ذلك هو القروض التي يأخذها وما هي نسبتها إلى قيمة أصول الصندوق، فأنت حتماً ترغب بأقل قدر من الديون لتمتلك افضل صندوق ريت في السعودية.

عوائد صناديق الريت السعودية 

تعتبر صناديق الريت السعودية ضمن المرتبة التاسعة لاعلى الصناديق وزناً ضمن مؤشر (فوتسي إبرا ــــ ناريت العقاري) المعني بقياس الأسواق الناشئة، مع ارتفاع بنسبة 1.72% في 2020، و7.6% سنة 2021، و بإلقاء نظرة على عوائد صناديق الريت في السنوات الماضية مع توقعات سنة 2022 نلاحظ الآتي:

توقعات عوائد الريت عام 2022:

بعد الارتفاع الكبير الذي شهدته أسعار العقارات عام 2021، وتعافي الدخل الإيجاري بعد الخصومات المقدمة في فترة الحجر الصحي، ورفع القيود الملكية للعقارات في المكة المكرمة والمدينة المنورة، فإنه من المنتظر أن يكون العام المالي لصناديق الريت عام 2022 إيجابيا

عوائد صناديق الريت عام 2021

شهد عام 2021 ارتفاع في عوائد صناديق الريت بلغ 7.6 % مقارنة بالسنة السابقة، ويعود ذلك لارتفاع أسعار العقارات وتوزيعات الأرباح الثابتة التي ارتفعت هي الأخرى بنسبة 21.4% لتبلغ قيمة 887 مليون ريال.

عوائد صناديق الريت عام 2020 وتأثير كوفيد – 19

  في تقرير الجزيرة كابيتال المالي لصناديق الريت  الناتج المحلي السعودي قد انكمش خلال الربع الثاني من 2020 بنسبة (7.0%) ولا ننكر أن أرباح وعائدات صناديق الريت كانت الأكثر تأثراً من بين عوائد صناديق الاستثمار.

في الواقع لقد انخفضت توزيعات أرباح الصناديق العقارية خلال النصف الأول بنسبة (34%) عن نفس الفترة من العام 2018.

حتى أن خسائر قطاع صناديق الريت قد سجل خسارة 116 مليون ريال سعودي مع هبوط كامل للقطاع بنسبة (20%) منذ إدراجه كأحد أصول الاستثمار السعودية.

أما خلال النصف الثاني فقد تم دعم هذه الصناديق من طرف مؤسسة النقد العربي التي قامت بتخفيض أسعار الفائدة لدعم استقرار الصناديق قدر الإمكان.

عوائد صناديق الريت عام 2019

كانت عوائد افضل الصناديق العقارية وأدائها المالي في 2019 ايجابي جداً بالمقارنة مع أداء 2018 وبنمو وصل إلى 15.8%، حيث تفوقت هذه الصناديق على أداء مؤشر السوق السعودي حتى.

ومن المفيد تذكر أن متوسط العائد على توزيعات أرباح الريتس في 2019 كان (6.6%) بينما كان هذا المتوسط لعوائد السوق على توزيع ربحة كان (3.2%).

يمكن أن يعتبر أن الأرباح العالية هي التي تجعل من الاستثمار في الصناديق العقارية السعودية استثماراً ناجحاً، محققة قيمة 958 مليون ريال.

افضل صندوق ريت في السعودية يوزع أرباح

حتى تحظى بالربح المتأمل من الريتس عليك أن تجد أفضل صناديق الريت سنة 2022، ويمكن القول تبعاً للاداء المالي في 2020 و 2019  و 2021 أنها كانت كالتالي:

⭐ صندوق الراجحي ريت

الصناديق إحدى أساليب تشغيل الفلوس في بنك الراجحي وأفضلها من حيث العوائد هو الريتس حيث وزع لعام 2020 نسبة 5.6% من قيمة رأس المال أي (0.56 ريال لكل وحدة)

واعتبر أفضل صندوق ريت في السعودية خلال 2020 وبداية 2021، ووصلت الأرباح الموزعة في الربع الأول من سنة 2022 إلى 0.28 ريال.

1️⃣ صندوق الراجحي ريت، الرابح الأكبر في 2020

خلال عام 2020 ومع الخسارة الكبيرة التي المت بسوق الريتس إلا أن صندوق الراجحي ريت أفضل صناديق الريت 2021 و2020 ، خاصة متع وصول أرباحه التشغيلية إلى قيمة 54 مليون في النصف الأول من 2020.

كان صافي الربح التشغيلي (الذي يهم المساهمين) قد ازداد بنسبة 42.8% عن النصف الأول من سنة 2019 محققاً (54.13) مليون ريال سعودي.

الآن نأتي 14 صندوق التي حققت أعلى نسبة توزيع أرباح في الربع الأول من سنة 2022، والتي من المنتظر أن تستمر في ذلك:

2️⃣ صندوق جدوى ريت الأكثر توزيعاً للأرباح في 2019

بعد نهاية 2019 كانت صندوق جدوى ريت أفضل صندوق ريت يوزع أرباح حيث قام بتوزيع 115.34 مليون ريال لمساهميهِ، و هذه القيمة شكلت نسبة (14.3%) من إجمالي توزيعات أرباح صناديق الريت.

أما عن ربحيتها في سنة 2020 فقد انخفضت ربحيتها إلى 35.7 مليون ريال (أي مع خسارة 3.2 مليون ريال عن سنة 2019) كنتيجة لتأثير كورونا، وقد انخفضت أرباحها التشغيلية بنسبة 0.8 مما أثر على توزيعات 2020، وبذلك يكون افضل صناديق الريت توزيع أرباح.

14 صندوق ريت حققت أعلى نسبة توزيع

الآن نأتي 14 صندوق التي حققت أعلى نسبة توزيع أرباح في الربع الأول من سنة 2022، والتي من المنتظر أن تستمر في ذلك:

• حقق صندوق دراية المرتبة الأولى بنسبة 0.72 ريال سعودي.

• جاء في المرتبة الثانية  صندوق ريت سدكو كابيتال ريت محققا معدل  0.6300 ريال سعودي.

• أما ثالثا فقد حل صندوق جدوى ريت السعودية محققا معدلا وصل إلى 0.59 ريال سعودي.

• جاء في المرتبة الرابعة صندوق ملكية ريت بمعدل توزيع وصل إلى 0.57 ريال سعودي.

• في المرتبة الخامسة جاء صندوق بنيان ريت محققا معدل 0.512 ريال سعودي.

• أما سادسا فقد جاء صندوق تعليم ريت بمعدل توزيع أرباح وصل إلى 0.43 ريال سعودي.

• ليأتي صندوق الخبير ريت في المرتبة السابعة هذه المرة، بعدما حققا معدلا وصل إلى 0.375 ريال سعودي.

• ثامنا صندوق الجزيرة موطن ريت محققا معدل 0.358 ريال سعودي.

• حقق صندوق الأهلي ريت 1 معدل 0.35 ريال سعودي.

• صندوق مشاركة ريت محققا معدل 0.300 ريال سعودي.

• بينما صندوق الراجحي ريت محققا معدل 0.28 ريال سعودي.

• وبخصوص صندوق الرياض ريت محققا معدل 0.27 ريال سعودي.

• أما صندوق سيكو السعودية ريت محققا معدل 0.150 ريال سعودي.

• صندوق سيكو السعودية ريت محققا معدل 0.050 ريال سعودي.

ما هي توقعات حول أفضل صناديق الريت 2022؟

من المؤكد أن عام 2020 كان سلبياً على عوائد صناديق الاستثمار العقاري، وقد يستمر أثرها لعام في بعض الصناديق تبعاً لنوعية استثماراتها، ولكن تبعاً لتاريخ توزيعات وأداء قطاع الريتس المالي.

يمكننا القول أن أفضل ريت يوزع أرباح وستستمر في 2022 بأداء جيد، والتي عرفت تحسنا في أدائها من بداية سنة 2021، نذكرها كالتالي:

• أعلى صندوق سيولة خلال 2019 و2020 هو صندوق ميفك ريت
• أكثر الصناديق قدرة على التعافي والنمو في 2019 و2018 كان صندوق الرياض ريت
• من افضل ريت يوزع أرباح في 2019 بنسبة (11%) من قيمة التوزيعات هو صندوق الأهلي ريت
• صندوق دارية ريت يمتلك نسبة (10%) من توزيعات 2019.

ما هي آفاق الصندوق المستقبلية؟

من المؤكد أنك لا ترغب بأن تضع أموالك الاستثمارية في مشروع يتنبأ له بالخسارة، أو أن تستثمر اليوم وتفلس غداً، لهذا السبب فافضل صندوق ريت في السعودية هو ذاك الذي يوضح خطته المستقبلية.

ويعمل بشكل واضح على الوصول إليها مع تحديد جدول زمني واضح للقيام بذلك. نقصد بالخطط المستقبلية زيادة مساحات العقارات، القيام بعمليات استحواذ، شراء أو بناء جديدة.

تجربتي مع صناديق الريت

قبل سنوات من اليوم منيت بخسارة كبيرة في الأستثمار العقاري، خاصة في التعامل مع المستأجرين وأعمال الترميم والتجديد المستمرة للعقار الذي كنت امتلكه، فبعد عدة مشاكل قررت أن ابيعه وابحث عن استثمار آخر لا يستنفذ وقتي وقدراتي على التواصل.

وهنا بدأت تجربتي مع صناديق الأستثمار العقارية (الريتس)، فأنا لا أحب وضع المال دون الاستفادة منه، ولرغبتي في الاستفادة من العقارات كان صناديق الريت افضل الخيارات.

فهي متنوعة، تدر ارباحاً عالية وتتم إدارتها من قبل جهة ذات خبرة، واليوم أحصل على إيرادات نصف سنوية من الصناديق التي اخترتها واتفرغ إلى عملي بدون الي جهد أو تعب.