فئة قليلة من المستثمرين يقومون بادارة اسهمهم بأنفسهم ، وهم الفئة التي تحقق نسبة الربح الاكبر من السوق المالي، عالمياً، فالبعض يقوم بتوكيل مكتب استشاري مالي لمتابعة الأسهم وبالتالي يدفع أجور لهذه المكاتب، وآخرون يشترون الأسهم ويتركوها دون أي متابعة وهو ما يسبب لهم خسارات غير متوقعة.
شاهد الفيديو لتعرف على كيفية إدارة محفظة الأسهم ولماذا تعتبر عملية هامة عليك القيام بها.
أفتح حساب استثماري للاسهم مع وسيط موثوق ومرخص (اختر الحساب المناسب لك )
أفضل وسيط لتداول الاسواق المالية
أختر نوع الحساب: سجل بياناتك وابدأ الاستثمار اليوم
$25،000 تمويل مبدئي مجاني (بالحساب التجريبي)
0٪ عمولة على التداولات
ما المقصود بإدارة محفظة الأسهم؟
هي مجموعة من الخطوات التي تبدأ قبل شراء أي أسهم وتستمر طالما لديك اسهم، والتي تنطلق من مراقبة الاسهم، تحديد سعر وفترة شرائها، مراقبة أرباحها ومخاطرها، واتخاذ القرارات بالحفاظ أو ببيع الأسهم بناءاً على أداء الشركات والصناعات.
أي هي العملية التي تمكنك من زيادة إمكانيات الربح وتقليل الخسائر إلى أصغر نسبة ممكنة.
لماذا تعتبر إدارة محفظة الأسهم مهمة؟
لأنها تساعدك على فهم أنواع الأسهم المختلفة التي قمت بجمعها، وإدراك نسب أرباح ومخاطر كل منها وبالتالي القيام بالخطوة الصحيحة للحفاظ على اموالك من جهة.
أما من الجهة الأخرى، فإن إدارة محفظتك يشكل لديك فكرة عما ينقص محفظتك لتحقق التوازن فيها، هل تحتاج إلى اسهم توزيع الأرباح أم إلى اسهم النمو.
خطوات يجب مراعاتها لإدارة محفظة الأسهم بشكل فعال
عند بناء محفظة الأسهم خاصتك ننصحك باتباع الخطوات التالية لتحقيق المنشود من محفظة الاسهم:
أولاً: نوع استثماراتك
حاول اختيار الأسهم من قطاعات متنوعة و ننصح أن تنوعها بما يصل إلى 6 قطاعات مثلاً بضع اسهم شركات التكنولوجيا، بعض المؤشرات (مؤشر داو جونز) اسهم النفط والطاقة وغيرها حتى تتفادى قدر الامكان مخاطر الركود وتراجع السوق، أو تراجع سوق أحد هذه القطاعات.
ثانياً: آلية شراء الأسهم
ينصح بشراء الأسهم على دفعات، حتى لو كانت لنفس الشركة، فعلى سبيل المثال لو رغبت شراء أسهم نتفلكس، ننصحك أن تقسم رأس مالك وتقوم بالشراء على دفعات مثلاً بـ خمسة اسهم كل شهر.
والهدف بذلك هو الشراء بمتوسط سعر مقبول وعدم الشراء عندما يكون السعر مرتفعاً (أي أن يكون الفرق بين كل دفعة واخرى 25% من سعر السهم الذي اشتريته في المرة السابقة.
ستجد رابط للتسجيل في وصف الفيديو لوسيط اثق به انا شخصيا
ثالثاً عليك بتنويع أسهمك
لا تركز عن الاستثمار على نوع اسهم واحد (الأسهم الموزعة للأرباح مثلاً) بل حاول أن تقسم المحفظة إلى نسب مثلاُ 40% منها لأسهم توزيع الارباح، 20% منها لأسهم النمو و20 % منها للاسهم التقنية و20% أخرى للاسهم التي تتبع المؤشرات.
ننصح هنا بأن تركز على الأسهم التي توزع الأرباح بأكبر النسب لأنها تعتبر من أكثر الأسهم استقراراً خلال أوقات الأزمات، فمن يشتريها لا يفرط بها بسهولة.
رابعاً: قم بتغذية محفظتك
حتى تتمكن من الوصول إلى الراحة المالية التي تطمح لها، فانصحك أن تخصص مبالغ صغيرة شهرية تضيفها إلى محفظتك بشكل مستمر حتى تنمي أموالك بشكل أسرع، وتبقي محفظتك منتعشة بأصول وأسهم جديدة.
خامساً : ـحلاث على تأمين دخل ثابت
إن كان الهدف من محفظتك الاستثمارية هو تحقيق دخل ثابت، فأنصحك التنويع بين الشركات التي تعتمد على سياسات توزيع مختلفة، ربع سنوية ، نصف سنوية والتي توزع الربح بشكل سنوي، وذلك حتى تحافظ على توزيع نقدي مستمر.
سادساً: فعل وقف الخسارة
الهدف من تفعيل خاصية وقف الخسارة هو الحفاظ على قيمة رأس مالك بدون أن تخسر عن عند تراجع السوق أو حدوث مشكلة غير متوقعة في الشركة، وهي مفيدة لأنك ستبيع في سعر مع خسارة أقل من أن تترك السهم دون تفعيله.
وهنا ننصحك الذهاب وشراء أسهم جديدة وإضافتها لمحفظتك لا أن تشتري السهم المنخفض نفسه، فقد تكون الشركة في طريق الإفلاس.
الخُلاصة: هل يوجد استراتيجة واضحة لإدارة محفظة الأسهم؟
إن سلوك كل شخص في التعامل مع محفظته واستثماراته تختلف عن الآخر تبعاً لقدرته على تحمل المخاطر وميله إلى الاستقرار، لذلك فهذه التوصيات السابقة تساعدك في ضبط خسائرك وزيادة ارباحك ولكنها تبقى توصيات تبلورها أنت تبعاً لنوع استثماراتك وأسلوب تعاملك معها.
