طريقة فتح محفظة استثمارية هو عنوان عريض بالفعل، يختلف من مؤسسة بنكية إلى أخرى ويتبع إلى القوانين واللوائح القانونية في كل بلد.
وخلال بحثي عن أفضل محفظة استثمارية يمكن امتلاكها اليوم سنقوم بجولة شاملة في السوق الخليجي العربي والسوق العالمي.
حتى تتمكن من اختيار الأفضل لك في عصر التقلبات المالية اليوم.
جدول محتوى هذه المقالة:
اسئلة المستثمرين حول المحفظة الاستثمارية
ما هي المحفظة الاستثمارية؟
تُعرف المحفظة الاستثمارية بأنها سلة تتكون من الأصول الاستثمارية المختلفة مثل الأسهم والسندات والسلع ، الصناديق الاستثمارية وغيرها. ويكون الهدف من إنشائها هو تحقيق الأرباح والعوائد المالية، وهنا يمكننا تمييز نوعين منها هما:
- المحافظ الاستثمارية لدى البنوك.
- محافظ شركات الوساطة الاستثمارية.
وبالطبع جني العوائد يكون من الاستثمار الجيد في الأصول التي تختارها ضمن هذه المحفظة ونسبة المخاطر التي تقوم عليها كل منها، والأهم هو الاستراتيجية الاستثمارية والأهداف التي ترغب في الوصول إليها عبر هذه المحفظة.
يسأل المستثمرين ايضا عن: كيف استثمر فلوسي في البنك
طريقة فتح محفظة استثمارية في البنوك السعودية
تقدم مجموعة واسعة من البنوك السعودية خيارات فتح محافظ استثمارية لديها لتتمكن من تداول الأسهم السعودية والعالمية التي تمكنك منها المحفظة، وأبرز هذه البنوك هي:
- بنك الاهلي.
- مصرف الراجحي.
- سهم بنك الرياض.
- بنك الجزيرة عبر فريقها في الجزيرة كابيتال.
- بنك سامبا
- بنك الإنماء.
يتسائل الزوار ايضا: كيف استثمر مبلغ بسيط في بنك الراجحي وكيفيه شراء سهم سامبا
وإليك متطلبات وطريقة إنشاء أفضل محفظة استثمارية في السعودية:
✵شروط فتح محفظة استثمارية في البنوك السعودية؟
لتتمكن من فتح محفظة اسهم سعودية في البنوك السعودية يجب أن يكون:
- عمر العميل أكثر من 18 عام.
- لديه إقامة سارية أو هوية سعودية.
- مسجلاً في خدمة أبشر التي يقدمها البنك (خاصة في بنك الجزيرة كابيتال).
- العميل مسجل في خدمة العنوان الوطني ولديه بيانات عنوان خاصة به.
- أن يمتلك العميل حساب جاري في اي بنك سعودي ويفضل أن يكون البنك الذي ترغب في إنشاء محفظة الكترونية لديه.
تعرف على افضل الاسهم السعودية
✵ كيف افتح محفظة استثمارية في أحد بنوك السعودية؟
الأمر بسيط جداً ويتم تنفيذه عبر ست خطوات (أو أقل تبعاً للبنك الذي تختاره) وإليك كيف افتح محفظة اسهم عبر البنوك السعودية:
1️⃣ توجه إلى موقع البنك الإلكتروني
توجه إلى الموقع الإلكتروني للبنك الذي تختاره، وتوجه إلى إنشاء المحفظة استثمارية، وهنا لا بد من قراءة اتفاقيات التعامل مع كل من هذه البنوك والتأكد من أنها تلائمك وستتمكن من الالتزام بها.
2️⃣ اختر آلية فتح الحساب
وهنا تقدم البنوك نوعين من طرف إنشاء المحافظ الاستثمارية، الأولى عبر معلومات بطاقة الصراف الآلي خاصتك، أو من خلال خدمة الرد الآلي.
3️⃣ احصل على كود التفعيل
بعد ادخال البيانات سيرسل إلى هاتفك المسجل لدى البنك كود تفعيل.
4️⃣ أدخل بياناتك
سيطلب منك أن تقوم بإدخال بياناتك المالية ضمن صفحة المعلومات المالية من رقم الجوال والبريد الإلكتروني، وهنا سيتم تأكيدها عبر كود يرسل إلى كل منهما.
5️⃣ ادخل بيانات ملفك الاستثماري الخاصة
عليك إنشاء اسم مستخدم خاص بك ورقم سري لصفحتك المالية و سيساعدك موقع البنك بأن يكون اسم المستخدم فريداً وخاصاً بك وسيقدم لك اقتراحات خاصة.
6️⃣ أطلق محفظتك الاستثمارية
بعد تسجيل الدخول إلى البنك بنجاح سيتاح لك إختيار نوع المحفظة هل هي محفظة اسهم أو محفظة تداول صناديق الاستثمار المحلية، وبعدها ستتمكن من بيع شراء واستثمار الأسهم.
✵كيف افتح محفظة استثمارية سعودية مربحة وبأقل مخاطر؟
يوجد مجموعة من النقاط التي عليك مراعاتها قبل البدء بفتح محفظة اسهم استثمارية لدى أي بنك وهي:
- تأكد من أن المحفظة الاستثمارية تضمن لك راس المال الذي تضعهُ وتحميه لك، وحاول أن تتداول المنتجات المالية التي يقدمها لك البنك نفسه لأنه يكون أصل محمي.
- راقب الأصول الاستثمارية من اسهم وصناديق في سوق تداول السعوديين واختر أيها يناسبك والجهة التي تقدمها قبل أن تقوم بفتح المحفظة، فبعض محافظ البنوك تمكن من تداول منتجاتها فقط بينما الأخرى تعتبر نفسها كوسيط اعتيادي.
- تحلى بالعقلانية وراقب أداء كل محفظة مالية سواء من آراء العملاء المتعاملين مع محافظ البنك وألقي نظرة على معدلات ربح منتجاته وخسارتها، خاصة أن بعض المحافظ تتيح فقط منتجات البنك الاستثمارية بشكل حصري.
- حدد هدفك من هذه المحفظة والمدة التي ترغب في امتلاكها بها، لأن معظم المحافظ الاستثمارية لدى البنوك السعودية تحدد مدة 5 سنوات كعمر لهذه المحفظة وأي إغلاق لها قد يؤدي إلى تغريمك بمبلغ مالي.
كيف افتح محفظة استثمارية في السوق العالمية؟
يمكن أن توسع من مجال استثماراتك وتنوعها عبر إضافة اسهم من كل بورصات العالم عبر محفظة استثمارية واحدة لدى إحدى أفضل منصات تداول الاسهم؛ وطريقة فتح محفظة استثمارية عالمية هي:
أولاً: ابحث عن أفضل شركة وساطة
حتى تحصل على محفظة استثمار جيد، قوية وآمنة تساعدك على تحقيق أهدافك المالية من الاستثمار لا بد من تجد الأفضل من حيث التراخيص والتسجيل، الأسواق، العمولات، منصات التداول وحدود الإيداع والسحب.
أفضل وسيط لتداول الاسواق المالية
أختر نوع الحساب: سجل بياناتك وابدأ الاستثمار اليوم
$25،000 تمويل مبدئي مجاني (بالحساب التجريبي)
0٪ عمولة على التداولات
ثانياً: حدد ما هي الأصول التي ترغب في تداولها
تحديد نوعية الأصول (اسهم، عملات، صناديق، معادن ثمينة، عملات رقمية، عقود فروقات؛ وغيرها) سيساعدك في اختيار أفضل وسيط يقدم هذه الأصول، ويساعدك في انتقاء حساب وساطة ملائم لها، خاصة أن وسطاء التداول اليوم يقدمون أنواع حسابات مخصصة لكل نوع من الأصول وتزود بأدواتها الملائمة.
ثالثاً: أنشئ حساب وساطة
بثلاثة خطوات بسيطة يمكنك الحصول على محفظتك الاستثمارية ضمن حساب الوساطة الخاص بك، والخطوات هي:
- قم بملء استمارة التسجيل واملأ الاستبيان.
- قم بتمويل حساب بإحدى الطرق (حوالة بنكية, فيزا ,ماستر, ويب ماني, نيتلر او سكريل)
- اثبت بياناتك من خلال ارسال الاوراق المطلوبة.
رابعاً: قم بتقسيم محفظتك الاستثمارية بأفضل نسب ممكنة
هذا يعتمد التقسيم يعتمد بشكل أساسي على الهدف الاستثماري الذي ترغب به هل هو استثمار لتأمين تقاعد جيد، للادخار وتنمية رأس المالي، أو لتأمين مصدر دخل إضافي ولكن بشكل عام ننصح بان تقسم المحفظة الاستثمارية إلى النسب التالية:
- 70 إلى 80% من الأسهم.
- 10% من السندات والذهب.
- 10 إلى 20% من العقود مقابل الفروقات للعملات، الذهب والعملات الرقمية.
الخلاصة، ايهما أفضل محافظ الاستثمار في البنوك السعودية ام في شركات الوساطة المالية؟
لا يوجد هنا محافظ أفضل من الأخرى لأن كل من هذه المحافظ لديها سوقها والاستثمارات الملائمة لها لذلك قبل أن تفكر كيف افتح محفظة استثمارية وطريقتها حدد الأسهم والأسواق التي ترغب في اعتمادها واختر أفضل مقدمي خدماتها.
