هل حاولت شراء السندات الحكومية والاستثمار بها قبل اليوم؟ حسناً في حال كنت تبحث عن استثمار آمن عليك بالسندات فهي أقل الأصول المالية خطورة، عوائد وأرباح مالية ثابتة ومنتظمة ولكن بنفس الوقت فإن العائد يكون قليل نوعاً ما.
مستوى الأمان العالي يدفع مئات آلاف المستثمرين حول العالم إلى الاستثمار بها، وإن كنت مبتدئ فهذه السندات تعتبر افضل ما قد تبدأ به؛ فهيا بنا نتعلم كيفية شراء السندات الحكومية وكل ما يتعلق بها.
كيفية شراء السندات الحكومية؟
ستتمكن من شراء السندات الحكومية عبر 4 خطوات بسيطة وهيك
- أنشئ حساب تداول، ابحث عن وسيط تداول موثوق يقدم السندات بين اسواقه.
- سجل، ادخل بياناتك المطلوبة في استمارة التسجيل,
- فعّل حسابك، عبر ارسال صور المستندات المطلوبة.
- اشحن حسابك بالمال اللازم لشراء سندات حكومية.
أفضل وسيط لتداول الاسواق المالية
أختر نوع الحساب: سجل بياناتك وابدأ الاستثمار اليوم
$25،000 تمويل مبدئي مجاني (بالحساب التجريبي)
0٪ عمولة على التداولات
ما هي السندات الحكومية؟
السندات الحكومية (قد تسمع عنها باسم سندات الخزينة) هي عبارة عن استثمار قائم على الديون حيث تقوم أنت بإقراض المال للحكومة مقابل أن يدفع لك عوائد مالية منتظمة ومحددة بفترة زمنية معينة.
تستعمل الحكومة هذه السندات بهدف زيادة أموال الإنفاق الحكومي، وعندما ينتهي الأجل المحدد للسند، سوف تتمكن من استعادة قيمة استثمارك الأولي، وبعض هذه السندات يدوم لعام كامل بينما بعضها الآخر يستمر لسنوات عديدة قد تصل إلى 30 عام.
أيهما الأفضل الاستثمار في السندات أو في الأسهم ؟
هذا الجواب يعتمد على الفرق بين الأسهم وبين السندات من جهة ويعتمد على الأهداف التي وضعتها وترغب في الوصول إليها عبر الاستثمار طويل الأمد.
وبشكل عام كلاهما جيد مردود السندات ثابت بينما تمنحك الأسهم توزيعات أرباح متغيرة قابلة للنمو، ستستعيد السندات بعد انقضاء الفترة المتفق عليها، بينما سنحتفظ بالأسهم حتى تقوم ببيعها.
ما هو الفرق بين تداول السندات الحكومية والاستثمار بها؟
يَكمن الفرق بين كيفية شراء سندات حكومية للتداول والاستثمار بالنقاط التالية:
- تداولها سيمكنك من المضاربة على تغيرات أسعارها خلال فترات قصيرة المدى بينما ستحتاج إلى الاحتفاظ بها لفترات طويلة في الاستثمار.
- أرباح تداول السندات الحكومية تأتي من تغيرات الأرباح، في حين أرباح الاستثمار تأتي من العوائد الدورية المنتظمة التي يتم دفعها.
- التداول سيمكنك من استغلال ميزة الرافعة المالية التي يقدمها الوسيط وبالتالي ستعرض رأس مالك للخطر فقد تربح الكثير أو تخسر الكثير، في حين الأستثمار سيمنحك أمان عالي وأرباح محددة.
حساب أرباح شراء السندات الحكومية وبيعها
على فرض أنك قمت بشراء سندات حكومية بقيمة 10 آلاف دولار ولمدة زمنية تصل إلى 10 سنوات لينتهي مدة فعّالية السند وتستعيد أموالك؛ وهنا سنناقش حالتين هما:
- الاستثمار طويل الأمد بالسندات الحكومية
ينص السند على حصولك على عائد استثمار قدره 5% من قيمته سنوياًً أي انك ستربح (10000$×0.05) = 500$ سنوياً، ولأنك سوف تحتفظ بالسند لمدة 10 سنوات فإن استثمارك سيعود عليك بمبلغ قدرهُ (500$ سنوياً × 10 سنوات) = 5000$.
- تداول السندات الحكومية
في هذه الحالة قد تتمكن من شراء السندات التي تبلغ قيمة شرائها 10 آلاف دولار بقيمة 9500$ ولأنك مراقب للسوق فأنت تعلم أن الوضع الاقتصادي للبلاد سيتحسن فاحتفظت بالسندات لمدة شهر حتى ارتفع سعره في السوق إلى 10100$ حتى تبيع؛ بالتالي سيكون لديك 600$ ربح خلال شهر واحد.
ما هي العوامل التي تؤثر على تداول السندات الحكومية؟
كأي أداة مالية أخرى يوجد مجموعة من العوامل التي تؤثر على شراء السندات الحكومية وهي:
- مدى الطلب عليها والسيولة.
- الفترة الزمنية التي تفصل السند من وقت استحقاقه نهاية مدته الذي يعني أن السند سيعود إلى الجهة التي قامت باصداره وبالتالي لن يحدث تغييرات كبيرة في سعره.
- مدى خطورته، فمع أن السندات الحكومية تكون آمنة وبعيدة عن المخاطر إلا أن التغيرات الاقتصادية قد تؤثر عليه، وبالتالي كلما زادت مخاطرهُ كلما قل ثمنه.
الخلاصة، هل تستحق السندات الحكومية إضافتها إلى المحفظة؟
نعم يا صديقي أنصحك بإضافة السندات الحكومية إلى محفظتك، وفي حال كنت مبتدأ فمن الجيد أن تتعلم كيفية شراء السندات الحكومية وتجعلها احد الأصول التي تستهدفها إلى جوار الأسهم، فهي من الأصول الأمنة والتي لن تخسر قيمتها بسهولة.
